投資信託ってどれを買ったらいいの？ | 「投信の窓口」で聞いてきた

高木証券の「投信の窓口」という投資信託相談サービスを受けてきた体験談です！

「投信の窓口」とは？

投信の窓口

高木証券が行っている投資信託のコンシェルジュサービスで、数ある投資信託の中から、投資の目的やリスク許容度に合わせた投資信託をプロがチョイスしてくれます。

ボク自身は、自分で作ったポートフォリオをもとに投資信託の積み立てを行っているのですが、

「プロの意見も聞いてみよう！」

ということで、今後の運用の参考にするため話を伺ってきました。

店舗相談と WEB 相談がありますが、今回は日本橋のリアル店舗で相談してきました。

将来不安を煽りつつ、年利 20 % などのすさまじい商品や分配型投信を勧められるものかと思いきや、

リスク・リターンの組み合わせは、6 種類のテンプレートが用意されていて、その中から自分のライフスタイルに合ったものを選ぶことができます。

今回は「④標準コース (5 %)」を選びました。

④標準コースのポートフォリオ

その場で、自分の選んだプラン (年利 5 %) 向けのポートフォリオ (仮) を作成します。

④標準コースの資産配分

④標準コースのおすすめ投資信託

ポートフォリオをもとにオススメの投資信託も教えていただけました。

上記は、プランに合わせてとりあえず標準で表示されるものらしいので、相談しながら組み替え可能です。

標準ではアクティブファンドばかりで構成されています。

アクティブファンドとインデックスファンドだとリターンどのくらい違いますか？

インデックスファンドも混ぜること可能ですか？

なんて相談をしたりもしました。

初回訪問はここまでで、ボクの希望を踏まえたポートフォリオを翌週に提案いただくことになりました。

後日、提案されたポートフォリオが上記になります。

前回シミュレーションした「④標準コース」をベースに、ヒアリング結果を踏まえ微調整していただきました。

ハイイールド債券がなくなって、国内株式の比率がちょっと高くなってますね。

金利上昇に対応するためのリスクヘッジ要素として金を組み入れているのがポイントとのこと。

なるほど、金は考えたことなかった。

ただ、金の比率 20 % は高いのでちょっと保守的かなーと感じました。

今現在がインデックスファンド主体なこともあり、アクティブファンドは抵抗があったので、

「インデックスとアクティブの比較してくれませんか？」

とリクエストしてたこともあり、2 種類の組み合わせを提示いただきました。