資産状況

資産状況 (2019 年 1 月) | +580 万円

投稿日:

2019 年 1 月の資産状況公開です (=゚ω゚)ノ

まとめ

資産

 

純資産: +5,802,234 円
(前月比: +384,094 円)

  • 資産: +6,146,237 円
  • 負債: -343,903 円
    ※クレカ残高

 

2019 年のふるさと納税は完了

クレカ残高が多めなのは、早くも 2019 年のふるさと納税を完遂したためです (`・ω・´) キリッ

 

 

6 月の返礼品規制始まる前におトク商品ゲットしたぜ!!

 

「還元率高いギフト券部門」最後の砦は「ピーチポイントギフト」でしょうか・・・。

↓↓規制の前に手に入れておきたい、ふるさと納税返礼品はこちら

【図解でわかる】「ふるさと納税」のお得な仕組み

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毎月の積立額を増額

借金完済を機に、毎月の積立額を 15 万円 → 40 万円にドーンと増やしました ( ・ㅂ・)و ̑̑

借金返済してた分と、副業収益も幾分か積立に回すようにしました^^

 

毎月の投信積立

  • セゾン資産形成の達人ファンド: 10 万円 (NISA)
  • eMaxis Slim シリーズ: 30 万円

 

セゾン資産形成の達人ファンド

セゾン投信は「セゾン資産形成の達人ファンド」に NISA 枠 10 万円全振りに変更しました (=゚ω゚)ノ

せっかくの NISA 非課税枠なので利益大きめのアクティブファンドにした次第です。

 

\「セゾン資産形成の達人ファンド」の積立はこちら/

※セゾン投信 公式サイト

 

eMaxis Slim

eMaxis Slim シリーズは、インデックスファンドですね (=゚ω゚)ノ

全部で 21 商品あるのですが、そのうち自分のポートフォリオに合わせて組み合わせ購入しています。

 

ボクのポートフォリオ

  • 日本株式: 25 %
    三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX): 75,000 円
  • 先進国株式: 25 %
    三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 先進国株式インデックス: 75,000 円
  • 新興国株式: 20 %
    三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 先進国株式インデックス: 60,000 円
  • 日本債券: 15 %
    三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 国内債券インデックス: 45,000 円
  • 先進国債券: 15 %
    三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 先進国債券インデックス: 45,000 円

 

 

先日開催された「投信ブロガーが選ぶ!Fund of the Year 2018」でも、上位 5 位のうち 3 つを占めた大人気商品です\(^o^)/

 

 

 

「セゾン資産形成の達人ファンド」「eMaxis Slim シリーズ」を組み合わせることで、

 

  • コア: インデックスファンド
  • サテライト: アクティブファンド

 

というキレイな長期投資の形になりましたね ( ・ㅂ・)و ̑̑

憎たらしい借金返済もなくなったことだし、それに合わせて投資スタイルも変更です (*´ω`*)

 

純資産構成

純資産

 

投資信託

投資信託 積立

 

過去の資産状況はこちら

 



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