資産運用

【インデックス投資】「バランス型」と「インデックス型」の信託報酬を比較

投稿日:2016年12月28日 更新日:

「バランス型ファンドの1点買い」と「インデックス型の複数買い」でどのくらい信託報酬違うか比較してみました。

バランス型ファンド (セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド)

バランス型のファンドの代表として、手持ちにあるこれをチョイスしました。

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド

 

信託報酬は0.69 % です。

 

最近の激安ファンドには負け気味ですが、これでも全然安いほうですね!!

 

インデックス型ファンド

自分の手持ち商品とアセットアロケーションをベースに試算します。

 

ボクのアセットアロケーション

  • 日本株式: 25 %
  • 先進国株式: 25 %
  • 新興国株式: 20 %
  • 日本債権: 15 %
  • 先進国国債: 15 %

 

日本株式 (25 %)   商品名 信託報酬
三菱UFJ国際-eMAXIS TOPIXインデックス 0.43 %
三井住友TAM-SMT TOPIXインデックス・オープン 0.39 %
先進国株式 (25 %)  三井住友TAM-外国株式インデックスe 0.54 %
三井住友TAM-SMTグローバル株式インデックス・オープン 0.54 %
新興国株式 (20 %)  三菱UFJ国際-eMAXIS新興国株式インデックス 0.64 %
 三井住友TAM-SMT新興国株式インデックス・オープン 0.64 %
日本債券 (15 %)  三井住友・日本債券インデックスファンド 0.17 %
先進国債券 (15 %) 三井住友TAM-SMTグローバル債券インデックス・オープン 0.54 %

 

上記商品の信託報酬にアセットアロケーション比率をかけると・・・、

 

信託報酬は 0.47 % です。

 

まとめ

バランス型の 1 点買い: 0.69 %
 → 若干高い

インデックス型の複数買い: 0.47 %
 → 若干安い

 

比較対象の商品が違いますし、商品ごとの分配比率も違うので厳密な比較にはなりませんが、厳密を突き詰めても大差ないでしょう。

 

「0.69 %」 と「0.47 %」の差の価値は以下になります。

リバランス時の解約手数料

リバランス時の税金

手間賃
※この記事の内容みたいなことを考える手間

 

手間をかけて 0.2 % の信託報酬を縮めたい人はインデックス型の複数買いをオススメします。

手間をかけたくなく脳死で積み立てをしたい人はバランス型 1 点買いをどうぞ!!

 

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