積み立て (インデックス投資) (2017 年 12 月) 【リバランスを実施】

インデックス投資 (SBI 証券) 12 月分の積み立てです。

積み立て額

25,000 円

運用状況

評価額合計: 511,874 円
(前月比: +28,969 円)

感想

今月は年 1 回のリバランスを実行しました。

複数の資産や証券に分散投資するポートフォリオ運用において、資産の再配分をリバランスといいます。

時間の経過とともに相場が変動し、当初決定した資産配分が変わっていきます。そこで、定期的にその資産配分の比率を計画どおりに修正します。

ＳＭＢＣ日興証券

アセットアロケーションに忠実に積み立てても、続けていくとアセットアロケーションの配分からズレが発生してきます。

それを元に戻してあげる作業がリバランスです。

インデックス投資の場合、手間がかからないのが特徴です。

ですがご存知の通り、

手間暇かけているボクですので 1 年前から「早くリバランスしてぇ＼(^o^)／」とずっとウズウズしていました。

やっとその時がきました！！

さて1 年積み立て続けると、当初定めたアセットアロケーションからどのくらいズレるのか！？

積立金額に対して、プラスマイナス 2% 幅でブレが発生していました。

特に今年に関しては世界的な株高ということもあったので、株式の資産比率が高くなってしまいました。

そのためリバランスでは、主に国債を買い増しする結果になりました。

株高の最中わざわざ国債を買うという、なんとも逆行した行動ではあるのですが、

自分で定めたルールに従い淡々と投資を続ける行為に心地よさを感じるのでした。