「eMAXIS」と「eMAXIS Slim」の手数料を比較する

三菱国際UFJ投信から、低コストシリーズの「eMAXIS Slim (イーマクシス スリム)」が出るようですが、どのくらい低コストなのか手持ちと比較してみました。

「eMAXIS Slim」が新規追加

プレスリリースはこちら

eMAXIS Slim 国内株式インデックス – 三菱UFJ国際投信

  • eMAXIS Slim 国内株式インデックス
  • eMAXIS Slim 国内債券インデックス
  • eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
  • eMAXIS Slim 先進国債券インデックス

バランス型ファンドはなく、

「国内株式」「国内債券」「先進国株式」「先進国債券」と、それぞれに特化しているので、自分のアセットアロケーションに組み込む形ですね。

まだ目論見書が見当たらないので定かではないですが、

既存の eMAXIS シリーズとほぼ同じ内容になりそうです。マザーファンドも一緒ですし。

Slim のほうはネット限定らしいので、店舗販売と違い手間かからないので、その分が信託報酬安いファンドという扱いなのでしょうか。

「店舗で買う情弱は既存シリーズに残しておいて、他の激安ファンドに流れそうな情強は何とか引き止めておきたい」

こんな戦略でしょうねぇ。

eMAXIS シリーズの値下げが噂されていただけにちょっと残念。

気になる信託報酬

ファンド名 信託報酬
eMAXIS Slim 国内株式インデックス 0.18 %
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 0.2 %
eMAXIS Slim 先進国債券インデックス 0.17 %
eMAXIS Slim 国内債券インデックス 0.14 %

確かに安いですね!!

でもほかの激安ファンドもこんなものなので、差別化が難しいところです。

自分の手持ちを「eMAXIS Slim」に置き換えると

手数料比較

確かに安い。

自分の手持ちと比較すると、 1/2 〜 1/3 の信託報酬になります。

信託報酬はどのくらい安くなるのか

従来の eMAXIS と比較したとき、

「パーセント」でなく、実際の金額ベースでどのくらい違いがでるのか試算してみました。

試算条件

  • 資産: 500 万円
  • アセットアロケーション:
    「日本株式」「先進株式」「日本債券」「先進債券」を 25 %ずつ
  • 従来の eMAXIS だけで構成した場合」と「eMAXIS Slim だけで構成した場合」で比較
  • アセットアロケーション詳細
    種別 構成比率 従来の eMAXIS だけで構成  eMAXIS Slim だけで構成  
    ファンド名 信託報酬 ファンド名 信託報酬
    日本株 25 % eMAXIS TOPIXインデックス 0.40 % eMAXIS Slim 国内株式インデックス 0.18 %
    先進株 25 % eMAXIS 先進国株式インデックス 0.60 % eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 0.20 %
    日本債 25 % eMAXIS 国内債券インデックス 0.40 % eMAXIS Slim 国内債券インデックス 0.14 %
    先進債 25 % eMAXIS 先進国債券インデックス 0.60 % eMAXIS Slim 先進国債券インデックス 0.17 %

試算結果 (信託報酬 (年額))

従来の eMAXIS だけで構成した場合

25000 円

eMAXIS Slim だけで構成した場合

8625 円

まとめ

年間 15,000 円以上の差がでてしまうのか・・・。

500 万円を年利 2 % で運用したら、年間利益 10 万円じゃないですか。

その中での 15000 円の差って大きい気がします。

ただし、ほかにも激安インデックスファンドはいくつかあるわけで、しかも信託報酬は横ばいです。

その中からあえて、「eMAXIS Slim」を選ぶかといったら・・・、ファンドの財力と安定性ですかね。

まだプレスしかない状態なので、新シリーズの特徴をもっと出していってほしいですね!!

[追記]

インデックス投資のポートフォリオを「eMAXIS Slim」シリーズに組み替えました!

毎月の積み立てと資産状況はこちら。

「 積み立て 」の記事一覧

借金の悩みは専門家へ
借金の悩みは専門家へ
「550 万の借金は、最終的には 1000 万くらい払うことになるよ」と弁護士さんに言われました。
その言葉で初めて自分の状況の深刻さに気付き、債務整理を決断しました。
借金問題は自覚しにくいため、第三者の意見を聞いてみることをオススメします。

 
借金の無料相談はこちら。Check!
関連コンテンツ